Autoridades judiciales y áreas especializadas en ciberdelitos difundieron información preventiva sobre el uso de “cuentas mulas”, una modalidad empleada en estafas digitales para ocultar el recorrido del dinero y dificultar las investigaciones, práctica que puede implicar responsabilidad penal para quienes faciliten sus datos bancarios o billeteras virtuales.
Según se explicó oficialmente, se denomina “cuenta mula” a una cuenta bancaria o digital que es utilizada por terceros para recibir y transferir fondos provenientes de una maniobra ilícita. El objetivo es fragmentar el dinero y obstaculizar su trazabilidad.
En muchos casos, el titular de la cuenta presta sus datos a cambio de dinero, por confianza o sin dimensionar las consecuencias legales. En otros, las cuentas son obtenidas mediante engaño.
Cómo funciona la maniobra
De acuerdo con los especialistas, la operatoria suele desarrollarse en una secuencia definida:
- La víctima realiza una transferencia creyendo que concreta una compra legítima.
- El dinero ingresa a una cuenta interpuesta, conocida como “cuenta mula”.
- Los fondos se fragmentan o derivan rápidamente a otras cuentas para impedir el rastreo.
El uso de cuentas de terceros es una modalidad frecuente en delitos informáticos y estafas digitales, ya que permite diluir responsabilidades y complejizar la recuperación del dinero.
Posibles consecuencias
Desde el ámbito judicial recordaron que quien facilita su cuenta bancaria o billetera virtual puede quedar involucrado en una causa penal, aun cuando no haya participado directamente del engaño inicial.
La utilización de datos personales en este tipo de esquemas puede derivar en imputaciones por estafa u otros delitos vinculados a maniobras financieras irregulares.
Recomendaciones preventivas
Entre las medidas de prevención difundidas se destacan:
- No ceder cuentas bancarias ni billeteras virtuales a terceros.
- No compartir claves, datos personales ni códigos de verificación.
- Desconfiar de ofertas con precios significativamente inferiores al valor de mercado.
- Verificar la identidad del vendedor antes de concretar una transferencia.
- Utilizar canales oficiales y medios de pago seguros.
- Realizar la denuncia de manera inmediata ante cualquier sospecha.
Las autoridades remarcaron que la prevención es clave para evitar tanto ser víctima como partícipe involuntario de una estafa.