Las estafas con criptomonedas se han convertido en una vía importante para los delitos financieros. Solo en los Estados Unidos, se perdieron más de 5.600 millones de dólares en 2023, según la Agencia Federal de Investigaciones (FBI, sigla en inglés).
Los fondos perdidos debido a las estafas de criptomonedas representan casi el 50% del total de los fondos perdidos por fraude financiero, a pesar de que solo el 10% de las quejas de fraude están relacionadas con las criptomonedas.
Si bien los mercados de criptomonedas atraviesan ciclos volátiles, estas estadísticas muestran que la tendencia al alza de los estafadores que usan criptomonedas para robar dinero aumentó constantemente. En este artículo de iProfesional, veremos los tipos más comunes de estafas con criptomonedas, cómo identificar las señales de alerta y cómo evitar y denunciar estas estafas.
Comprender los tipos comunes de estafas de criptomonedas
Aunque no hay dos estafas de criptomonedas exactamente iguales, se pueden agrupar en varias categorías. Familiarizarse con estas categorías puede ser un buen punto de partida para aprender a evitar las estafas con criptomonedas.
Las estafas de Bitcoin se presentan de muchas formas. Algunos de los más comunes incluyen phishing e ingeniería social, intercambios y billeteras falsas, esquemas piramidales y Ponzi, y obsequios falsos.
Sorteos falsos
Todos los días, innumerables videos falsos y publicaciones en redes sociales que se hacen pasar por figuras famosas como Elon Musk intentan robar criptomonedas de usuarios desprevenidos. Con la llegada de las «deepfakes» de inteligencia artificial (IA), algunos de estos videos pueden parecer muy reales.
Estas estafas a menudo toman la forma de un «sorteo gratuito«, pidiendo a los usuarios que envíen criptomonedas a una determinada dirección de billetera y prometiendo que recibirán aún más criptomonedas a cambio. Una vez que los usuarios envían criptomonedas a la billetera del estafador, desaparecen para siempre.
Billeteras o intercambios falsos
A veces, los estafadores imitan una billetera o intercambio real para engañar a los usuarios para que depositen fondos. En lugar de ir a una billetera o intercambio («exchange«) legítimo, los fondos llegan al destino previsto por el atacante.
Para evitar estas estafas, aseguráte de descargar solo aplicaciones de billeteras de software de proveedores verificados, comprar billeteras de hardware directamente de su fabricante y usar intercambios conocidos.
«Phishing» e ingeniería social
Las estafas de «phishing» e ingeniería social son comunes en las criptomonedas, ya que utilizan mensajes, sitios web y correos electrónicos falsos para robar información confidencial. El phishing implica en general imitar plataformas legítimas para engañar a los usuarios para que compartan credenciales, mientras que la ingeniería social manipula a las personas para que revelen detalles privados a través de mensajes de soporte falsos o alertas urgentes.
Evitar enlaces inusuales y verificar las URL puede ayudar a protegerse contra estos ataques. Aseguráte de verificar que todos los correos electrónicos sean legítimos y recordá que nadie de un exchange, un fabricante de billeteras de hardware o una plataforma de criptomonedas le pedirá nunca sus credenciales de inicio de sesión o frase semilla.
Esquemas Ponzi y piramidales
Los esquemas Ponzi y piramidales también prosperan en las criptomonedas, prometiendo altos rendimientos pero, en última instancia, insostenibles. Los esquemas Ponzi utilizan fondos de nuevos inversores para pagar a los anteriores, mientras que los esquemas piramidales empujan a los participantes a reclutar a otros. Ambos conducen a pérdidas, y las señales de advertencia incluyen ganancias «garantizadas» o presión para atraer más reclutas.
Cuentas falsas de atención al cliente en las redes sociales
Las cuentas falsas de atención al cliente proliferan en las redes sociales. A menudo piden a los usuarios que «verifiquen» sus billeteras enviando criptomonedas. Ponéte siempre en contacto con el servicio de asistencia a través de los canales oficiales del sitio web, no a través de mensajes no solicitados en las redes sociales.
Cómo identificar las señales de alerta en las estafas de criptomonedas
Los estafadores a menudo usan estrategias de alta presión, promesas de rendimientos rápidos y comunicación engañosa para atraer a las personas. Las plataformas falsas pueden ser más difíciles de detectar, pero a menudo comparten ciertos rasgos, como la falta de transparencia o las opiniones preocupantes de los usuarios. A continuación, veremos algunas señales de alerta específicas para ayudarte a detectar estafas antes de que lo tomen desprevenido.
Tácticas comunes utilizadas por los estafadores
- Promesas de altos rendimientos y ganancias garantizadas: Las estafas a menudo prometen rendimientos inusualmente altos o garantizados con un riesgo mínimo. Debés tener cuidado si alguien afirma que puede duplicar o triplicar tu dinero rápidamente: las inversiones legítimas conllevan riesgos y no hay forma de garantizar las ganancias.
- Llamados urgentes a la acción y tácticas de presión: Los estafadores con frecuencia crean urgencia, diciéndote que «actuá ahora» o te arriesgas a perder una oportunidad única. Las inversiones genuinas rara vez requieren que decidas en el acto, así que tomáte el tiempo para investigar y verificar la información.
- Direcciones de remitente inusuales y correos electrónicos con un formato deficiente: Los correos electrónicos y mensajes de phishing de los estafadores pueden tener direcciones de remitente inusuales o errores de formato, como errores tipográficos, puntuación extraña o fuentes inconsistentes. Si algo parece estar mal, no hagas clic en los enlaces ni respondas antes de volver a comprobarlo.
Señales de plataformas falsas
Algunos indicadores de que una plataforma podría ser falsa incluyen:
- Falta de transparencia y fundadores anónimos: Un proyecto de criptomonedas legítimo suele tener información clara sobre el equipo, incluidos nombres y antecedentes. Si los fundadores son anónimos o hay poca información disponible, puede ser una señal de alerta. Investigá si los miembros clave del equipo tienen historiales verificables en la industria de las criptomonedas.
- Reseñas de usuarios que indican comportamiento sospechoso: Las reseñas negativas que mencionan problemas como pagos faltantes, límites de retiro repentinos o presión para invertir más deberían generar señales de alerta. Buscá reseñas y comentarios en sitios externos. Cuidado si no podés encontrar información confiable de terceros en una plataforma.
Mejores prácticas para evitar estafas con criptomonedas
Los usuarios pueden tomar algunas medidas prácticas para ayudar a evitar las estafas de inversión en criptomonedas. Muchas de estas medidas implican verificar los detalles y practicar una buena ciberseguridad personal en general.
La frase «hacé tu propia investigación» se ha vuelto popular en el espacio de las criptomonedas por una razón. Antes de involucrarte, se pueden evitar muchos escollos investigando a fondo un proyecto, una plataforma o una inversión. Hacerlo lleva algo de tiempo, pero no es demasiado complicado. Podés hacer cosas como:
- Investigá a la comunidad: La mayoría de los temas legítimos relacionados con las criptomonedas tienen comunidades llenas de usuarios verificados que hablan sobre el tema. Estos se pueden encontrar en las redes sociales, sitios de reseñas como TrustPilot e incluso en foros o secciones de comentarios de la propia organización.
- Verificá las direcciones de correo electrónico: Una simple búsqueda en Google puede verificar muchos correos electrónicos oficiales. Por ejemplo, si recibís un correo electrónico que supuestamente proviene de Coinbase que parece sospechoso, simplemente buscá en Google la dirección de correo electrónico completa del remitente. Si se ha asociado con una estafa en el pasado, es probable que haya material al respecto en la primera página de resultados.
- No te dejes llevar por las redes sociales: Aunque las redes sociales pueden ser a veces una fuente útil, a menudo se utilizan como una herramienta de manipulación principal para las estafas con criptomonedas. El hecho de que los influencers estén promocionando algo o parezcan tener mucha actividad a su alrededor no significa necesariamente que sea legítimo. De hecho, muchas estafas comienzan de esta misma manera.
- Recordá usar solo billeteras conocidas e intercambios establecidos con un historial verificado.
Mejores prácticas de seguridad criptográfica
Implementar las mejores prácticas de ciberseguridad para tus dispositivos y cuentas personales puede ayudarte a protegerte de las estafas de Bitcoin. Algunos de los pasos básicos que cualquier persona puede tomar hoy incluyen:
- Habilitación de la autenticación multifactor (MFA, sigla en inglés): utilizá MFA para tus cuentas virtuales siempre que sea posible. MFA hace que sea mucho más difícil para los piratas informáticos acceder a tus datos, ya que el inicio de sesión requiere tanto una contraseña predeterminada como una contraseña única de un solo uso (OTP, sigla en inglés). Los objetivos comunes de los piratas informáticos incluyen cuentas de redes sociales, correos electrónicos, cuentas de juegos y cuentas financieras.
- Aseguráte de usar contraseñas seguras y únicas para cada cuenta, de modo que si los piratas informáticos obtienen acceso a un inicio de sesión, no obtengan acceso a nada más. Los administradores de contraseñas pueden hacer que el manejo de múltiples contraseñas complejas sea mucho más fácil.
- Billeteras multifirma: Para aquellos con criptoactivos significativos, las billeteras multifirma agregan una capa de protección al requerir que varias partes aprueben una transacción.
- Evitá usar redes Wi-Fi públicas: Las redes Wi-Fi públicas son inseguras, especialmente si no están protegidas con contraseña. Cualquiera puede acceder a estas redes, monitorear la actividad y, potencialmente, robar tus datos. Para mantenerte seguro, considerá usar un punto de acceso Wi-Fi personal en tu teléfono cuando estés en línea fuera de casa. Las redes privadas virtuales (VPN) también pueden ser útiles, especialmente cuando se accede a datos financieros o se realizan transacciones. Una VPN segura crea un túnel encriptado para tu tráfico web y te permite falsificar tu dirección IP y ubicación enrutando el tráfico a través de los servidores de la VPN.
- Nunca compartas información importante: No compartas detalles importantes con nadie en quien no confíes tus activos. En la mayoría de los casos, nunca será necesario compartir información financiera personal con nadie. Si alguien pide información que podría usarse para obtener acceso a tus cuentas o solicita una frase inicial de billetera criptográfica, casi siempre es una estafa.
Tomá medidas proactivas para mantenerte seguro aplicando prácticas seguras como la autenticación de dos factores, investigando a fondo los proyectos y verificando dos veces la autenticidad de las comunicaciones. Mantenerte alerta y proactivo sobre la seguridad te ayudará a navegar por el espacio criptográfico con más confianza y proteger tus inversiones de ser presa de los estafadores.
Importante: evitar estafas con criptomonedas
A la hora de comprar, cambiar o vender criptomomedas, los expertos siempre recuerdan que hay que operar en plataformas confiables y evitar otras que no cumplen con todos los requisitos de seguridad, como podría ser el caso de Paxful.
Es decir, que no contemplan la detección de palabras o links maliciosos que suelen utilizar los estafadores para sacar al usuario de la plataforma y direccionarlo a sitios gemelos para robarle los datos y vaciarle la cuenta.